Продолжая нашу первую в этом году статью «Особенности работы сервиса Garantplyus» решили собрать в достаточно компактной и простой для усвоения форме информацию о возможностях наших банков-партнеров в выдаче банковских гарантий.
Получились своего рода четкие короткие заметки, которые, безусловно, будут полезны поставщикам услуг.
Кратко содержание статьи сводится к перечислению основных уверенных игроков банковского рынка в выдаче банковских гарантий с перечислением особенностей каждого:
· Средняя процентная ставка по гарантии;
· Срок выдачи гарантии
· Максимальный размер банковской гарантии
· Требования к обеспечению
· Требования к поставщику услуг (принципалу)
МСП банк
- Срок получения 2-5 рабочих дня, при первом обращении, 1-2 рабочих дня, при повторном обращении
- Гарантия выдается под 3% годовых (ставка фиксированная)
- Срок действия гарантии — на основе документации
- Гарантия выдается под обеспечение, исполнение, авансирование
- Сумма гарантии до 500 мил. руб.
- Банк работает только с МСП (по программе поддержки среднего и малого бизнеса (https://rmsp.nalog.ru))
- Гарантия выдаетсябез залога
- МСП Банк входит в список рекомендованных банков крупных заказчиков
- Гарантия выдается под 44 и 223 ФЗ. Только ООО и ИП (с АО, ПАО банк не работает)
- Нет просрочек по кредитам у предприятия
- Банк может направить до-запрос:
До 10 млн. руб. ничего
От 10 -до 25 без депозитов, но с поручительством учредителей
От 25 млн — 500 млн нужен денежный депозит + поручительство. Депозит от 10% от суммы гарантии, чем хуже фин. положение, тем больше депозит.
Сроки оформления:
- До 10 млн 2-3 рабочих дня
- От 10 млн до 5 рабочих дней, но не более 10 рабочих дней.
Требования
• Убыток и нулевая отчетность за последний отчетный год допускается, но не допускается за последний отчетный квартал. Если есть убытки за последний квартал, то отказ) строка 2400 ФОРМА 2 бух. отчетности
- Выручка, это 2110 строка ФОРМА 2 бух отчетности, за последний отчетный квартал должна быть соразмерна сумме гарантии. (Например если гарантия нужна на 30 млн, то выручка должна быть от 50 млн.) Чем больше коэффициент выручка к сумме гарантии, тем больше шансов на успех)
- Обязательно опыт в гос торгах. Смотрите zakupki.gov.ru опыт должен быть соразмерен по сумме выполненных контрактов по аналогии как и в 12 пункте
- Банк рассматривает только резидентов РФ
Список документов для получения гарантии:
- Отчетность (1 и 2 форма) 2016, 2015 для верификации (предварительное одобрение)
- Копии паспортов учредителя и руководителя
- При сумме от 10 мил. руб. договор поручительства
- При сумме от 25 мил. руб. депозит + договор поручительства
Преимущества:
- Банк входит в топ 100 рекомендованных надежных банков РФ
- Банк является членом сообщества SWIFT (Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи)
- Банк является членом ассоциации Российских банков
Клиент после подписания заявки по ЭЦП получает личного менеджера в банке, с которым в дальнейшем он ведет общение+ менеджер Garantplyus (Гарантплюс).
Держава банк
Гарантия выдается под 44 и 223 ФЗ, на обеспечение исполнения контракта по 185-ФЗ (необходимо указать ссылку на аукцион в заявке)
Срок гарантии: до 1126 дней (44-ФЗ, 223-ФЗ); до 762 дней (185-ФЗ)
Валюта: рубли
Совокупный лимит: до 15 000 000 рублей
Размер одной гарантии обеспечения исполнения контракта (без авансового платежа): до 15 000 000 рублей
Размер одной гарантии обеспечения исполнения контракта (с авансовым платежом): до 10 000 000 (44-ФЗ, 223-ФЗ); до 6 000 000 рублей (185-ФЗ)
Размер одной гарантии обеспечения заявки на участие в торгах или конкурсе: до 3 000 000 рублей
Размер комиссии: определяется в соответствии с Тарифами (от 4 000 рублей).
Заявка подается после аккредитации в системе
БКФ
Обеспечение исполнения государственного и муниципального контракта в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ.
Срок гарантий – до 731 дня (если сумма БГ до 150 000 рублей — срок гарантий до 545 дней).
Сумма одной гарантии – не более 7 000 000 рублей ( 15 000 000 рублей общий лимит на одного Принципала (или группу связанных Принципалов) или не более 30 гарантий)
Вознаграждение уплачивается за выдачу банковской гарантии (единовременно) в день подписания договора БГ.
Оформление поручительства не требуется, если сумма гарантии не превышает 3 000 000 рублей. Оформление поручительства физического лица, являющегося владельцем компании-Заемщика/Принципала с долей свыше 50%, если сумма гарантии свыше 3 000 000 рублей.
РосЕвроБанк
- Вид закупок: государственные закупки
Экспресс гарантия по 44 и 223-ФЗ - Виды гарантий:
- Тендерная
- Гарантия исполнения обязательств
- Гарантия возврата авансового платежа
- Срок гарантии: до 750 дней
- Ставка: 3,5% годовых (от 2350 руб.)
- Без залога, поручительства и открытия расчетного счета
- Максимальная сумма одной гарантии не более 10 млн.р.
- Совокупный лимит гарантий, выданных на одного клиента: не более 10 млн.р.
Требования к юр. лицам/ ИП
- Местонахождение и ведение бизнеса: территория РФ
- Срок существования не менее 6 месяцев и при наличии 1 годовой сданной бухгалтерской отчетности
- Аккредитация на электронной торговой площадке
- Отсутствие убытка за последний отчетный квартал и год
- Наличие квалифицированной электронной подписи
Сбербанк
| Тендерная гарантия | Банковская гарантия исполнения обязательств | Кредит Бизнес-кредит |
| До 15 млн.р | До 15 млн.р | До 10 млн.р. |
| Без залога | Без залога | До 36 мес. |
| Без поручительства | Без поручительства для ИП | До 70% от суммы контракта |
| Экспресс-анализ | 1 поручитель для ЮЛ | Залог имущественных прав |
| Комиссия за выдачу от 1,7% но не менее 6500 | Экспресс-анализ | Поручительство более 50% собственников |
| Дополнительно:
· снижение цены контракта не более 25% · контракт является типовым для заемщика |
||
Требования к хоз. Деятельности клиента
Срок ведения хоз. деятельности:
-не менее 6 мес.
— не менее 12 мес. Для сезонных видов деятельности
Гарантии и кредит Бизнес-Кредит не предоставляются принципалам со следующими видами деятельности:
· Деятельность ломбардов, Игорный бизнес
· Деятельность в сфере культуры и искусства, спортивного менеджмента, научных разработок и исследований, операций на фондовых и финансовых рынках
· лесозаготовки, разработка делянок, посреднические услуги
· производство вооружений и продукции военного назначения, лекарственных препаратов, деятельность
· связанную с возведением зданий
· производство, наносящее существенный вред здоровью, спекулятивные вложения в недвижимость
· деятельность, которая не ставит своей целью извлечение прибыли, кроме:
· автономных и частных некоммерческих организаций, предоставляющих услуги в области образования и
· здравоохранения
· потребительских обществ
· сельскохозяйственных потребительских кооперативов
· деятельность кредитных потребительских кооперативов
Следующая статья с очередным перечнем наших банков-партнеров на подходе.
А пока ждем ваших обращений, запросов и вопросов.
По всем вопросам и аккредитации в том числе обращайтесь
к специалистам Garantplyus (Гарантплюс):
- по единому телефону: +7 (977)-807-87-67
- на почту: info@garantplus.online
- в чате на нашем сайте: www.garantplus.online